Định nghĩa của rửa tiền
Để thiết lập nền tảng cho bài viết này, bạn phải hiểu rửa tiền là gì. Theo Investopedia:
"Quá trình tạo ra sự xuất hiện mà một lượng lớn tiền thu được từ tội phạm nghiêm trọng, chẳng hạn như buôn bán ma túy hoặc hoạt động khủng bố, có nguồn gốc từ một nguồn hợp pháp."
Cách thức hoạt động của công tác rửa tiền
Một chương trình rửa tiền truyền thống hoạt động như thế này. Hãy nói rằng Jim và Nathan có liên quan đến việc bán ma túy bất hợp pháp, và có một dòng tiền khổng lồ đến. Thật nguy hiểm và ngu xuẩn để giữ tiền mặt nằm xung quanh, vì vậy họ cần một cách để nhận tiền mặt vào ngân hàng mà không bị nghi ngờ.
Ngành ngân hàng là yêu cầu của chính phủ để báo cáo bất kỳ tiền gửi tiền mặt cho IRS. Ngân hàng cũng có thể báo cáo bất kỳ khoản tiền gửi đáng ngờ nào bằng tiền mặt, chẳng hạn như số tiền mặt thường xuyên hoặc khách hàng giữ một lượng tiền mặt lớn trong két gửi tiền an toàn. Các báo cáo IRS này để các hoạt động bất hợp pháp có thể được phát hiện và để đảm bảo rằng các doanh nghiệp đang trả thuế.
Vì vậy, những người hoạt động bất hợp pháp cần một cách để có được tiền vào ngân hàng, nơi mà nó là an toàn, mà không cần tipping ra khỏi ngân hàng. Bất kỳ số lượng lớn tiền mặt, hoặc tiền gửi thường xuyên lớn tiền mặt thường không thu được hợp pháp. Jim và Nathan mở một doanh nghiệp hợp pháp, nơi tiền mặt thường xuyên chảy như nhà hàng, tiệm làm móng tay, tiệm rửa xe, cửa hàng kem, quán cà phê hoặc trạm xăng.
Những doanh nghiệp này được gọi là "tiền" để rửa tiền.
Vì vậy, khi Jim và Nathan gửi tiền gửi ngân hàng hàng ngày từ các doanh nghiệp hợp pháp của họ, họ thêm một ít tiền mặt từ bán thuốc của họ vào túi tiền gửi, và tiền bẩn của họ từ các loại thuốc được trộn lẫn với tiền "sạch" từ nhà hàng hợp pháp hoặc tiệm làm móng. Đây là nơi rửa tiền hạn. Từng chút một, tiền bẩn thỉu khiến cho ngân hàng của họ hòa lẫn với tiền của các doanh nghiệp khác. Vì vậy, tiền bẩn dường như sạch sẽ.
Cách thức hoạt động của công tác rửa tiền trên eBay
Vì chúng ta sống trong một xã hội điện tử, các chương trình rửa tiền đã tìm đường đến internet. Bán hàng trực tuyến được theo dõi. Paypal gửi cho người bán 1099K nếu hai điều kiện này được đáp ứng:
- 20.000 đô la doanh thu
- 200 mặt hàng được bán
Vì vậy, một số người bán được miễn nhận tài liệu thuế từ chính phủ. (Người bán hàng eBay nên báo cáo tất cả thu nhập từ doanh nghiệp của họ bất kể hình thức này có được nhận hay không.) Vì vậy, một số doanh số bán hàng trên eBay có thể ở dưới radar, vì vậy để nói chuyện.
Một cách mà những người vô đạo đức đang cố gắng giao dịch bằng tiền bẩn là thiết lập danh sách giả mạo trên eBay. Nó trông giống như một giao dịch thực sự, nhưng giá thường được thổi phồng thiên văn cho loại mặt hàng, và giá bán không có ý nghĩa.
Một chương trình như vậy là sử dụng băng VHS của Disney Black Diamond , nhưng nó có thể là bất cứ thứ gì. Đây là cách nó làm việc.
Giả sử Jim có khách hàng muốn mua thứ gì đó bất hợp pháp, chẳng hạn như ma túy, tài sản bị đánh cắp hoặc vũ khí. Thay vì tạo ra một giao dịch bằng tiền mặt, nguy hiểm và ngu xuẩn, Jim nói với khách hàng của mình rằng anh ta sẽ thiết lập một danh sách trên eBay cho một mặt hàng cụ thể với mức giá rất cao, chẳng hạn như băng VHS của Black Black Diamond. Sau đó, anh ta sẽ gửi một liên kết đến mục cho khách hàng. Đây được gọi là "bán hàng đã được sắp xếp trước". Vì vậy, video có thể có giá 5.000 đô la. Vì những băng VHS của Disney không đáng giá như vậy, nên sẽ không có ai mua hàng, khách hàng của Jim sẽ mua nó, tiền sẽ chảy qua Paypal. Ngoài ra, eBay nhận được phí của họ để họ được hạnh phúc, và Paypal được lệ phí của nó là 3 phần trăm.
Jim gửi một hộp đá hoặc một số vật phẩm không đáng kể đến địa chỉ của khách hàng và không ai là người khôn ngoan hơn.
Một khi giao dịch đã diễn ra trên eBay, và tiền trong tài khoản của Jim, anh ta gặp khách hàng của mình để giao hàng hóa thực tế mà một lần nữa có thể là ma túy, vũ khí, hoặc một số loại lậu. Giao dịch diễn ra, tiền đã thay đổi tay, hàng hóa bất hợp pháp được chuyển giao, và tất cả điều này được thực hiện theo radar.
Tại sao phải trả tiền trên eBay
Vâng, thực sự, cho cùng một lý do rửa tiền được thực hiện trong các doanh nghiệp tiền mặt. Để chuyển tiêu điểm. Để bay dưới radar. Để kết hợp giao dịch ở nơi không rõ ràng. eBay tạo ra một cái khiên khó hiểu tuyệt vời mà những người vô đạo đức có thể trốn đằng sau. Hàng triệu mặt hàng được bán trên eBay mỗi tuần, và một số mặt hàng hợp pháp bán cho hàng trăm hoặc hàng ngàn đô la. Vì vậy, nó là khá dễ dàng để pha trộn vào đám đông và thành công kéo ra các chương trình bất hợp pháp trên thị trường trực tuyến lớn nhất thế giới.
Nếu nó có vẻ tốt là đúng, nó có lẽ là!
Câu ngạn ngữ cũ này đúng ở đây. Nếu bạn đang tìm kiếm danh sách hoàn chỉnh và nhìn thấy một cái gì đó mà không nhìn đúng, nó có lẽ không phải là. Quay lại băng VHS của Black Black Diamond, một số bán được hơn 50 đô la, nhưng hầu hết bán dưới $ 20. Họ chỉ không có giá trị tổng thể như một thể loại. Khi mọi người tìm thấy tôi bán trên eBay, một trong những điều đầu tiên họ hỏi là về video VHS của Disney Black Diamond, cách họ có nội các đầy đủ ở nhà và họ nên tìm hiểu để bán trên eBay để họ có thể kiếm tiền. Đáng buồn thay, tôi phải nói với họ rằng họ đã bị hiểu lầm sai, và toàn bộ cuộc thảo luận bắt đầu diễn ra. Nếu giá bán trên eBay có vẻ quá tốt là đúng, thật kỳ quặc, đúng vậy. Nghiên cứu sâu hơn và xem xét định luật trung bình. Có thể có nhiều hơn nữa để câu chuyện hơn bạn đang nhìn thấy trên màn hình máy tính của bạn.