Mục tiêu là duy trì đủ tiền mặt cho các hoạt động của công ty từ tháng này sang tháng khác. Loại phân tích dòng tiền này được gọi là phát triển ngân sách tiền mặt .
- Độ khó: Trung bình
- Thời gian yêu cầu: 3 giờ
Dưới đây là Cách thực hiện
- Loại phân tích dòng tiền này được gọi là chuẩn bị và phân tích ngân sách tiền mặt. Đây là một phần trong kế hoạch dự báo tài chính ngắn hạn của công ty bạn. Xác định lượng tiền mặt sẽ chảy vào công ty của bạn trong tháng. Nếu bạn chỉ mới bắt đầu kinh doanh, bạn nên bao gồm số dư đầu tiên bằng tiền mặt mà bạn muốn có sẵn mỗi tháng. Cũng sẽ có số lượng bán hàng bạn có trong tháng đầu tiên. Doanh số bán hàng sẽ bao gồm cả doanh số bán hàng và bán hàng bằng tiền mặt mà bạn thực hiện cho khách hàng thanh toán bằng tín dụng.
- Xác định lượng tiền mặt sẽ chảy ra khỏi công ty của bạn trong tháng. Bạn sẽ có chi phí. Bạn có thể sẽ phải mua vật tư văn phòng . Các chi phí hàng tháng khác có thể bao gồm quảng cáo, chi phí xe, chi phí lương, chỉ để nêu tên một vài. Bạn sẽ có một số chi phí hàng quý, chẳng hạn như thuế. Bạn có thể có chi phí chỉ xảy ra đôi khi, như mua thiết bị máy tính, phương tiện hoặc các chi phí lớn khác. Dưới đây là ví dụ về Lịch biểu thanh toán bằng tiền mặt là bước thứ hai của ngân sách tiền mặt.
- Bạn muốn tiền sẽ chảy vào công ty của bạn (Bước 1) để lớn hơn tiền mặt sẽ chảy ra khỏi công ty của bạn (Bước 2). Điều này có nghĩa rằng dòng tiền hàng tháng của bạn cần phải lớn hơn dòng tiền hàng tháng của bạn để bạn sẽ có đủ tiền mặt để vận hành công ty của bạn. Dưới đây là một trang tính trống mà bạn có thể sử dụng để tính toán luồng tiền mặt hoặc biên nhận tiền mặt và một trang tính trống khác mà bạn có thể sử dụng để tính toán các khoản thanh toán bằng tiền mặt của mình.
- Số dư cuối kỳ của bạn cho tháng đầu tiên sẽ trở thành số dư đầu tiên cho tháng thứ hai. Bạn làm cùng loại phân tích. Mỗi tháng, bạn có thể phải thêm nhiều mục vào phân tích lưu chuyển tiền của bạn khi doanh nghiệp của bạn phát triển. Bạn cần phải quyết định số dư tiền mặt cuối cùng tối thiểu là gì mà bạn thấy có thể chấp nhận được đối với doanh nghiệp của bạn và nhắm vào con số đó mỗi tháng.
- Nếu dòng tiền của bạn chuyển thành âm trong một tháng, bạn sẽ phải vay tiền trong tháng đó từ gia đình hoặc bạn bè, nhà đầu tư hoặc từ ngân hàng hoặc các tổ chức tài chính khác. Sau đó, nếu dòng tiền của bạn là tích cực trong tháng tới, bạn có thể hoàn trả khoản vay đó.
- Tiếp tục thực hiện việc này mỗi tháng cho giai đoạn dự báo của bạn. Cố gắng giữ cho vay của bạn ở mức tối thiểu và dòng tiền của bạn lớn hơn dòng tiền của bạn. Hãy nhớ rằng ngân sách tiền mặt này là tài liệu dự báo tài chính nhưng cố gắng theo dõi nó càng chặt chẽ càng tốt. Dưới đây là ví dụ về Ngân sách tiền mặt đã hoàn thành, dựa trên lịch biểu đã hoàn thành mà bạn có thể xem. Đây là một trang tính trống mà bạn có thể sử dụng cho công ty của riêng bạn.
Lời khuyên
- Hãy xem bài viết này . Nó cho bạn thấy cách sử dụng ngân sách tiền mặt như một phần của kế hoạch dự báo tài chính toàn diện.
- Bảng tính này giúp bạn phát triển phần đầu tiên của ngân sách tiền mặt của bạn, Lịch biểu Biên nhận Tiền mặt. Trang tính trống này cung cấp cho bạn không gian để phát triển Lịch biểu tiền mặt của riêng bạn.
- Ví dụ về Lịch trình thanh toán bằng tiền mặt này cho bạn thấy cách phát triển lịch trình cho công ty của bạn. Dưới đây là bảng tính trống mà bạn có thể sử dụng để phát triển Bảng sao kê thanh toán bằng tiền mặt cho công ty của mình.
- Dưới đây là ví dụ về ngân sách tiền mặt dựa trên lịch biểu được phát triển trước đó. Đây là một trang tính trống mà bạn có thể sử dụng cho công ty của riêng bạn.
- Đọc và làm theo 6 mẹo để duy trì luồng tiền mặt lành mạnh và các mẹo về cách tăng luồng tiền của bạn .
Những gì bạn cần
- Máy tính doanh nghiệp của bạn
- Chương trình kế toán trên máy vi tính bạn sử dụng
- Tất cả các khoản thu và chi phí bán hàng của bạn
- Bao nhiêu tiền bạn muốn có trong tay mọi lúc
- Số dư tiền mặt ban đầu của bạn