Cách tạo ngân sách tiền mặt để cải thiện dòng dưới cùng của bạn

Lập kế hoạch tài chính ngắn hạn

Không có gì quan trọng hơn với doanh nghiệp của bạn hơn là tiền mặt. Cách thức tiền mặt di chuyển vào và ra khỏi doanh nghiệp của bạn được gọi là "dòng tiền", và dòng tiền có thể là sự khác biệt giữa việc ở trong kinh doanh và đi vào bụng. Ngân sách tiền mặt xác định các mô hình cách bạn nhận và thanh toán tiền trong một khoảng thời gian cụ thể, chẳng hạn như tháng, quý hoặc năm. Mục tiêu của bạn là duy trì đủ tiền mặt cho các hoạt động và trách nhiệm mà không để lại quá nhiều tiền mặt hoặc không có hiệu quả.

Mặc dù không thể dự đoán chính xác tiền của bạn sẽ chảy như thế nào trong bất kỳ tháng nào, quá trình tạo ngân sách và so sánh nó với thực tế sẽ giúp bạn quản lý thiếu hụt và lập kế hoạch sử dụng tiền dư thừa thích hợp.

Lập kế hoạch tài chính ngắn hạn

Ngân sách tiền mặt là một trong những công cụ chính được sử dụng trong lập kế hoạch tài chính ngắn hạn để lên kế hoạch cho dòng tiền. Nó thường được phát triển trên cơ sở từng tháng. Một ngân sách tiền mặt tốt cho phép chủ sở hữu xem các nhu cầu tài chính ngắn hạn và cơ hội cho doanh nghiệp. Một tháng, công ty có thể có thêm tiền mặt và có thể tiết kiệm một số tiền trong một quỹ thị trường tiền tệ hoặc tận dụng lợi thế của một món hời trên thị trường. Một tháng nữa, công ty có thể bị thiếu hụt và phải rút một số tiền từ tiền tiết kiệm hoặc thậm chí áp dụng cho khoản vay ngân hàng ngắn hạn để đáp ứng nhu cầu của mình.

Bạn có thể xem bằng cách xem giải thích này về ngân sách tiền mặt cách chủ sở hữu công bố dòng tiền dự kiến ​​của họ (doanh thu bán hàng) và chi tiêu (chi tiêu) trên cơ sở từng tháng để tính toán số dư tiền mặt hoặc thiếu tiền mặt của họ vào cuối mỗi tháng.

Đây là công cụ lập kế hoạch ngắn hạn cực kỳ hữu ích cho chủ doanh nghiệp nhỏ.

Ba thành phần chính

Có ba thành phần cho quá trình phát triển ngân sách tiền mặt:

• Khoảng thời gian (khoảng thời gian mà bạn đang phát triển ngân sách)
• Vị trí tiền mặt mong muốn (số tiền bạn muốn giữ trên tay dựa trên bản chất doanh nghiệp của bạn, dòng chảy của các khoản phải thu và khả năng thay đổi mạnh mẽ như cơ hội ngay lập tức hoặc sự xuất hiện không may)

• Doanh thu và chi phí ước tính trong khoảng thời gian đã chọn

Bởi vì doanh thu và chi phí được ước tính, ngân sách tiền mặt của bạn sẽ không bao giờ hoàn toàn chính xác, nhưng theo thời gian bạn sẽ trở nên thành thạo hơn trong việc dự báo doanh thu và chi phí dự kiến ​​cho một thời điểm nhất định trong năm.

Phân tích

Khi ngân sách tiền mặt được chuẩn bị, bạn sẽ so sánh nó với hiệu suất thực tế của công ty bạn. Bạn gần như chắc chắn sẽ cần phải tinh chỉnh ngân sách khi các thay đổi xảy ra dựa trên chi phí bất ngờ hoặc những cơn gió. Điều này sẽ cung cấp cho bạn đầu vào thực tế để điều chỉnh ngân sách tiền mặt cho giai đoạn này và tinh chỉnh suy nghĩ của bạn cho giai đoạn tiếp theo.

Các chủ doanh nghiệp nhỏ nên chú ý đến vị trí tiền mặt, dòng tiền và tính xác thực của ngân sách tiền mặt của họ. Chuẩn bị ngân sách hàng tháng so với báo cáo thực tế sẽ cung cấp cho bạn thông tin có thể hành động để đưa ra các quyết định quan trọng. Nếu không có những công cụ này, có một cơ hội rất tốt là bạn sẽ tìm thấy tổ chức của bạn kiếm tiền bằng tiền mặt hoặc gió với tiền mặt chưa được đầu tư có thể được sử dụng tốt hơn để cải thiện lợi nhuận.