Ví dụ, các khoản vay ngân hàng thương mại là phù hợp nhất cho các doanh nghiệp đã được khoảng một thời gian và đã cho thấy một dòng ổn định của lợi nhuận mà làm cho chúng an toàn cược.
Mặt khác, đối với các công ty mới và đang phát triển, các vị trí riêng tư là một lựa chọn hấp dẫn.
Vị trí riêng tư là gì?
Các vị trí tư nhân, hoặc vốn đầu tư tư nhân, là tiền đầu tư vào công ty của bạn mà thường đến từ các nhà đầu tư tư nhân dưới hình thức cổ phiếu, và đôi khi trái phiếu. Tốt như nó âm thanh, phần lớn các đô la vị trí tư nhân đến từ các quỹ hưu trí, hồ bơi đầu tư, ngân hàng, và các công ty bảo hiểm.
Tuy nhiên, vị trí riêng tư không tồn tại cho chủ doanh nghiệp nhỏ và thường ít tốn kém và dễ dàng hơn so với việc đưa công ty của bạn ra công khai. Và, tại Hoa Kỳ, vị trí cá nhân thường không cần phải được đăng ký với Ủy ban giao dịch chứng khoán. Quy chế D là hình thức tư nhân không công khai phổ biến nhất.
Lợi ích của vị trí riêng tư
- Mức độ linh hoạt cao trong số tiền tài trợ dao động từ 100.000 đô la đến 10 đô la đến 20 triệu đô la bao gồm các kết hợp của nợ, vốn chủ sở hữu hoặc nợ và vốn cổ phần.
- Các nhà đầu tư kiên nhẫn hơn các nhà đầu tư mạo hiểm, thường tìm kiếm 10% đến 20% lợi tức đầu tư trong thời gian dài hơn từ 5 đến 10 năm.
- Chi phí thấp hơn nhiều so với tiếp cận các nhà đầu tư mạo hiểm hoặc bán cổ phiếu ra công chúng như một IPO (Chào bán lần đầu ra công chúng).
- Hình thức huy động tiền nhanh hơn các thị trường vốn mạo hiểm thông thường.
Ai là ứng cử viên cho việc chào bán cổ phiếu tư nhân?
Ứng cử viên kinh doanh nhỏ lý tưởng là một công ty đang trong giai đoạn tài chính thứ ba và đang tìm kiếm nguồn tài trợ tăng trưởng hoặc mở rộng. Các chủ doanh nghiệp nhỏ có thể nghĩ rằng vị trí tư nhân được áp dụng để khởi nghiệp khi công ty đã hoàn thành phát triển sản phẩm và tiến hành nghiên cứu thị trường khả thi và lập kế hoạch kinh doanh nhưng tài trợ khởi nghiệp thường đến từ các nhà đầu tư thiên thần.
Nơi bạn có thể tìm vị trí riêng tư
Số tiền từ các vị trí cá nhân có thể đến từ các nhà đầu tư được công nhận theo quy định của SEC Rule 501 theo Quy định D như sau:
- Một cá nhân kiếm được 200.000 đô la mỗi năm.
- Một hộ gia đình có thu nhập $ 300,000 mỗi năm hoặc một hộ gia đình có giá trị thực vượt quá $ 1 triệu đô la.
- Quỹ liên doanh, một số ngân hàng và các tổ chức khác,
Để tìm các vị trí riêng tư này, hãy kết nối với các chủ ngân hàng, luật sư và kế toán có thể kết nối doanh nghiệp nhỏ của bạn với nhà đầu tư tư nhân phù hợp.
Những gì bạn cần cho một vị trí riêng tư
- Bạn cần một kế hoạch kinh doanh tốt .
- Bạn nên có một bản ghi nhớ vị trí riêng (PPM) tiết lộ đầy đủ các sự kiện xung quanh việc đầu tư và kinh doanh.
Bạn sẽ cần một công ty luật hoặc luật sư có kinh nghiệm ở các vị trí riêng tư.
Với việc truyền vốn hạn chế vào thị trường chứng khoán, thị trường đầu tư tư nhân là một lựa chọn hấp dẫn cho các nhà đầu tư và các doanh nghiệp nhỏ.
Vị trí riêng tư cung cấp một hình thức tài chính kinh doanh khả thi mà không có sự ràng buộc của việc kiểm soát công khai và kiểm soát công ty.