Dưới đây là 5 bước đơn giản và 2 mẹo bạn nên thực hiện để thiết lập tài khoản tiền mặt nhỏ cho doanh nghiệp nhỏ của mình.
Nếu bạn có SMB lớn hơn, bạn có thể muốn thiết lập tài khoản tiền mặt nhỏ cho mỗi bộ phận của mình.
Các bước dễ dàng để thiết lập và quản lý tài khoản tiền mặt nhỏ
Đây là cách doanh nghiệp nhỏ của bạn nên thiết lập và quản lý tiền mặt nhỏ:
Thêm một tài khoản tiền mặt nhỏ vào biểu đồ tài khoản của bạn nếu bạn chưa có. Bắt đầu một quỹ tiền mặt nhỏ bằng cách viết một tờ séc được rút ra trên công ty của bạn để "Tiền mặt nhỏ". Nhận tiền mặt.
Nếu bạn có một doanh nghiệp tại nhà, một người, bạn chỉ có thể cần 100 đô la trong quỹ tiền mặt nhỏ của bạn. Nếu bạn có một SMB lớn hơn với nhiều bộ phận, bạn có thể cần một quỹ tiền mặt nhỏ cho mỗi bộ phận và nó có thể cần phải lớn hơn một chút. Dựa vào quy mô quỹ tiền mặt nhỏ của bạn dựa trên quy mô doanh nghiệp của bạn và quyết định của bạn với tư cách là người quản lý.
Đặt tiền mặt nhỏ, từ séc bạn được rút tiền mặt, trong một ngăn kéo tiền mặt nhỏ được chỉ định, có thể bị khóa, hoặc một hộp tiền mặt bị khóa nhỏ hoặc két an toàn. Ngăn kéo, hộp, hoặc két an toàn mà bạn đặt tiền mặt nhỏ của bạn nên có một vị trí được chỉ định trong văn phòng của bạn mà từ đó nó không nên được di chuyển.
Đối với quỹ tiền mặt nhỏ, càng ít người tiếp cận với nó, thì càng tốt. Bạn nên cấp cho hai người quyền truy cập vào quỹ tiền mặt nhỏ. Nếu bạn có nhiều quỹ tiền mặt nhỏ trong nhiều bộ phận, hãy cấp cho hai người quyền truy cập trong mỗi bộ phận. Một người nên có trách nhiệm bổ sung quỹ tiền mặt nhỏ.
Người thứ hai phải có trách nhiệm ghi lại các giao dịch tiền mặt nhỏ lẻ vào hệ thống sổ kế toán của bạn.
Người giám sát này nên thực hiện một mục trong tạp chí giải ngân tiền mặt . Nếu quỹ tiền mặt nhỏ của bạn được thiết lập với số tiền là 100 đô la, thì hãy ghi nợ Tiền mặt Petty với số tiền 100 đô la và Tiền mặt tín dụng với số tiền 100 đô la.
Lập danh sách chi tiêu từ tài khoản tiền mặt nhỏ khi bạn tạo ra chúng. Kèm theo danh sách đó phải là biên nhận cho mỗi chi tiêu. Những biên nhận này là tài liệu nguồn của bạn để sao lưu các giao dịch tạp chí của bạn. Nợ từng khoản chi tiêu và tiền mặt tín dụng vào sổ thanh toán tiền mặt.
Bổ sung quỹ tiền mặt nhỏ hơn cho số tiền được chấp thuận khi cần. Hãy chắc chắn và làm cho các giao dịch tạp chí của bạn từ các tài liệu nguồn đầu tiên.
Mẹo về quản lý tiền mặt nhỏ
Bổ sung quỹ tiền mặt nhỏ khi bạn không thể có được trong ngày với số tiền mặt nhỏ mà bạn có trong tay.
Đặt giới hạn đô la cho các giao dịch mua có thể được thực hiện từ tiền mặt nhỏ.