Đừng để tiền trên bàn đến giờ thuế
Các khoản khấu trừ thuế tự doanh đủ điều kiện
Dưới đây là danh sách 15 khoản khấu trừ thuế tự doanh bạn có thể đủ điều kiện để nhận.
Để dễ dàng theo dõi các chi phí này, bạn nên phát triển hệ thống tổ chức thuế để ghi lại chúng.
- Phí Internet - Nếu bạn có một trang web hoặc sử dụng Internet để kinh doanh, một số hoặc tất cả các chi phí Internet của bạn có thể được khấu trừ. Nếu bạn hoặc gia đình của bạn cũng sử dụng Internet cho mục đích không kinh doanh, bạn chỉ có thể khấu trừ phần trăm thời gian được sử dụng cho doanh nghiệp.
- Home Office - Có một thời gian mà việc khấu trừ văn phòng tại nhà được cho là làm tăng nguy cơ kiểm toán của bạn. Điều này không còn là trường hợp, và trên thực tế, IRS đã thực hiện việc khấu trừ này dễ dàng hơn. Có hai cách để khấu trừ văn phòng tại nhà. Phương thức dễ dàng hơn là Tùy chọn được đơn giản hóa, trong đó bạn nhân không gian hình vuông được sử dụng cho văn phòng nhà của bạn thêm $ 5. Ví dụ: nếu văn phòng nhà của bạn có diện tích 10 foot x 10 foot, bạn sẽ nhân 100 X $ 5 để nhận 500 đô la. Phương pháp thông thường thứ hai cho phép bạn sử dụng chi phí văn phòng thực tế, khấu hao, vv tất cả nhân với tỷ lệ phần trăm không gian văn phòng của bạn chiếm ở nhà bạn. Ví dụ, nếu nhà của bạn là 2000 feet vuông và văn phòng nhà của bạn là 100 feet vuông, bạn sẽ nhân chi phí văn phòng nhà của bạn (tức là tiện ích) bởi 0,05 (100 feet vuông là 5% của 2000 feet vuông). Tùy chọn này phức tạp hơn, nhưng có thể dẫn đến khoản khấu trừ lớn hơn.
- Chi phí điện thoại - Bạn không thể khấu trừ chi phí của điện thoại thông thường, ngoại trừ các cuộc gọi hoặc dịch vụ (tức là gọi ba chiều) có liên quan trực tiếp đến doanh nghiệp. Bạn có thể khấu trừ toàn bộ chi phí của việc có một dây chuyền kinh doanh thứ hai trong nhà của bạn. Bạn cũng có thể khấu trừ chi phí điện thoại di động liên quan đến kinh doanh của bạn. Tương tự như chi phí Internet, nếu bạn cũng sử dụng điện thoại di động để sử dụng cá nhân, bạn chỉ có thể khấu trừ chi phí trực tiếp của doanh nghiệp (ví dụ ứng dụng kinh doanh) và tỷ lệ thời gian điện thoại được sử dụng vì lý do kinh doanh.
- Thiết bị văn phòng - Vật tư văn phòng được sử dụng dành riêng cho doanh nghiệp của bạn được khấu trừ. Bao gồm giấy, bút, mực in, thư mục, mặt hàng chủ lực và mọi thứ khác cần thiết để kinh doanh.
- Quảng cáo và Xúc tiến - Đây là một phần lớn ngân sách của các doanh nghiệp và bao gồm bất kỳ tài liệu hoặc dịch vụ nào mà bạn sử dụng để quảng bá doanh nghiệp của mình bao gồm lưu trữ web, danh thiếp, quảng cáo, phí cho đại lý tiếp thị hoặc nhà sản xuất video quảng cáo, v.v.
- Dues và Đăng ký - Nếu bạn thuộc về bất kỳ hiệp hội chuyên nghiệp, tổ chức mạng hoặc đăng ký tạp chí thương mại cụ thể để giúp bạn trong doanh nghiệp của mình, bạn có thể khấu trừ các chi phí này.
- Giấy phép và giấy phép - Lệ phí đăng ký kinh doanh và giấy phép được khấu trừ. Nếu bạn có các khoản phí liên quan đến loại hình kinh doanh mà bạn điều hành, chẳng hạn như giấy phép chăm sóc trẻ em, điều đó cũng được khấu trừ.
- Các bữa ăn và giải trí - Bạn có thể khấu trừ 50% chi phí đưa khách hàng của bạn đến ăn trưa hoặc ăn tối. Giữ một bản ghi của những người đã được tại bữa ăn tối, những gì đã được thảo luận, và nơi bữa ăn đã diễn ra. Lưu biên lai để lấy bằng chứng.
- Thiết bị - Các thiết bị như máy tính, điện thoại di động và máy in, vv có thể được khấu trừ một phần hoặc toàn bộ. Thiết bị cần thiết để điều hành doanh nghiệp của bạn cũng được khấu trừ (tức là thiết bị làm cỏ cho một doanh nghiệp cảnh quan ). Đối với các mặt hàng có chi phí lớn, bạn sẽ cần khấu trừ theo thời gian, được gọi là khấu hao .
- Du lịch - Du lịch kinh doanh có liên quan được khấu trừ, miễn là nó là ngắn hạn (không phải là du lịch không thời hạn) và cần thiết cho doanh nghiệp. Giữ tất cả các biên nhận và thông tin doanh nghiệp của bạn liên quan đến việc đi lại.
- Auto Chi - Giống như trích nhà văn phòng, bạn có thể sử dụng một phép tính đơn giản nhân phụ cấp số dặm của năm đó với tổng số dặm hướng kinh doanh, hoặc bạn có thể sử dụng chi phí thực tế liên quan đến việc sử dụng kinh doanh ô tô của bạn. Cho dù bạn sử dụng, hãy theo dõi việc sử dụng kinh doanh của bạn nếu chiếc xe cũng được sử dụng cho mục đích cá nhân.
- Dịch vụ bên ngoài - Chi phí liên quan đến doanh nghiệp của bạn, chẳng hạn như thuế và trợ giúp kế toán hoặc bất kỳ hướng dẫn nào khác thường được khấu trừ.
- Phí bảo hiểm - Nếu bạn tự làm chủ và trả tiền bảo hiểm y tế của riêng bạn, bạn có thể viết phí bảo hiểm của mình nếu bạn đáp ứng các yêu cầu nhất định. Bạn cũng có thể khấu trừ cuộc sống, tài sản và thương vong, hoặc bảo hiểm kinh doanh .
- Tiền thuê hoặc cho thuê - Nếu bạn thuê một studio nghệ sĩ hoặc trả tiền thuê nhà, bạn có thể viết ra các khoản thanh toán này.
- Sửa chữa và bảo trì - Sửa chữa thiết bị cho doanh nghiệp của bạn hoặc thậm chí là máy tính.
- Tiện ích - Điều này liên quan đến các chi phí như điện, khí đốt, nước. Tuy nhiên, bạn chỉ được phép viết một tỷ lệ phần trăm các tiện ích của bạn dựa trên những gì thực sự được sử dụng trong doanh nghiệp của bạn (thường nhân với tỷ lệ phần trăm không gian văn phòng của bạn chiếm trong nhà của bạn). Tư vấn chuyên gia về thuế có thể giúp bạn hiểu rõ hơn về cách thực hiện điều này đúng cách.
Đừng quên bao gồm chi phí khởi nghiệp trong kinh doanh nhà của bạn. Một số danh mục trên bao gồm (nghĩa là giấy phép kinh doanh), nhưng việc khởi động của bạn cũng có thể bao gồm phí pháp lý, mua tên miền, thiết lập cấu trúc doanh nghiệp của bạn, chẳng hạn như công ty trách nhiệm hữu hạn và thuê một nhà thiết kế đồ họa để tạo biểu tượng . Thuê một nhà tư vấn hoặc huấn luyện viên cũng có thể được khấu trừ nếu nó liên quan đến việc giúp bạn với doanh nghiệp của bạn. Về cơ bản, chi phí liên quan trực tiếp hoặc gián tiếp và cần thiết cho việc kinh doanh của bạn là khấu trừ thuế.
Tin tốt là bạn không phải tự mình chinh phục con thú thuế này. Nếu bạn cảm thấy như bạn có thể sử dụng một tay trong việc làm thuế kinh doanh nhà của bạn, xem xét tư vấn hoặc thuê một chuyên gia thuế. Chúng có thể giúp bạn giảm thiểu rủi ro kiểm toán của mình, đảm bảo bạn duy trì thẳng và thu hẹp luật thuế, đồng thời đảm bảo bạn đang dùng tất cả các khoản khấu trừ mà bạn đủ điều kiện để thực hiện.
Một lựa chọn khác, ít tốn kém hơn là sử dụng phần mềm tài chính để quản lý tiền kinh doanh của bạn và nhập nó vào phần mềm thuế khi đến lúc làm thuế.
Tuyên bố từ chối trách nhiệm: Tôi không phải là chuyên gia thuế hoặc luật sư thuế được cấp phép. Thông tin được cung cấp ở đây nên được sử dụng làm hướng dẫn chung. Đối với các câu hỏi cụ thể về thuế của riêng bạn, vui lòng tham khảo ý kiến chuyên gia thuế hoặc tham khảo các ấn phẩm chính thức của IRS. IRS trực tuyến có rất nhiều thông tin về thuế tự doanh.
Cập nhật tháng 10 năm 2016 Leslie Truex