Hiểu được sự khác biệt giữa tiền mặt, dòng tiền và lợi nhuận / thu nhập ròng có thể có nghĩa là sự khác biệt giữa thành công và thất bại đối với doanh nghiệp của bạn.
Trong bài viết này, chúng tôi sẽ xem xét các khái niệm về tiền mặt và lợi nhuận, dòng tiền và thu nhập ròng .
Tôi sẽ giải thích lý do tại sao tiền mặt đánh bại lợi nhuận và dòng tiền là quan trọng hơn thu nhập ròng để sinh tồn kinh doanh của bạn như thế nào.
Sự khác biệt giữa tiền mặt và lợi nhuận là gì?
Đây là một cách đơn giản để ghi nhớ sự khác biệt giữa tiền mặt và lợi nhuận:
Tiền mặt là tiền trong tài khoản kiểm tra doanh nghiệp của bạn. Đó là những gì doanh nghiệp của bạn nhận được khi bạn bán sản phẩm hoặc dịch vụ.
Lợi nhuận là số tiền ròng trên bảng sao kê lợi nhuận và lỗ; kết quả của doanh số trừ đi chi phí. Đó không phải là điều tương tự như tiền mặt. Hãy suy nghĩ về nó theo cách này: Lợi nhuận là một khái niệm kế toán và thuế, mà đi vào chơi vào cuối một kỳ kế toán và tại thời điểm thuế. Lợi nhuận là kết quả của phép tính; Tiền mặt là kết quả của các giao dịch ngân hàng.
Sự khác biệt giữa dòng tiền và thu nhập ròng là gì?
Dòng tiền là tiền đi vào và ra khỏi doanh nghiệp của bạn, thông qua tài khoản kiểm tra doanh nghiệp của bạn. Nếu dòng tiền ròng dương (nhiều tiền mặt hơn là đi ra ngoài), thì tốt.
Nếu đó là số âm, điều đó có nghĩa là doanh nghiệp của bạn đang chi tiêu nhiều hơn số tiền thu được. Thông báo tôi đã sử dụng từ "thu thập", không bán.
Thu nhập thuần được hiển thị trên báo cáo Thu nhập thuần, nhưng chỉ vào cuối tháng, quý hoặc năm. Nó không giúp bạn tìm ra cách để đối phó với những thăng trầm của tiền mặt trong một tháng.
Làm thế nào doanh nghiệp của tôi có lợi nhuận nhưng tôi không có tiền mặt?
Để trả lời câu hỏi đó, tôi cần đưa khái niệm về phương pháp kế toán vào cuộc thảo luận này. Có hai phương pháp kế toán - tiền mặt và dồn tích. Một doanh nghiệp toàn tiền mặt sử dụng phương pháp kế toán tiền mặt. Thu nhập được nhận khi tiền (séc, thẻ tín dụng) thay đổi tay. Trong kế toán lũy kế, thu nhập được nhận khi hóa đơn hoặc hóa đơn được gửi, không phải khi bạn nhận được tiền.
Trong kế toán tích luỹ, giả sử bạn đã thực hiện một số công việc thiết kế web cho khách hàng. Bạn gửi cho khách hàng một hóa đơn với giá $ 3,100. Bây giờ bạn đã bán $ 2,100, trên bảng sao kê lợi nhuận và thua lỗ của bạn, nhưng số tiền không có trong ngân hàng - chưa có tiền mặt.
Tài khoản ngân hàng doanh nghiệp của bạn
Bây giờ, hãy xem tài khoản ngân hàng doanh nghiệp của bạn . Có $ 3,000 trong tài khoản ngân hàng từ lần bán trước đó. Bạn cần phải trả tiền thuê nhà trên không gian văn phòng của bạn ngày hôm nay - đó là $ 1100. Bạn cũng cần phải trả các tiện ích ($ 220) và các freelancer đã giúp bạn với dự án thiết kế web ($ 850). Điều đó mất $ 2160 trong tài khoản ngân hàng của bạn. Bạn cần phải trả $ 1000 để trả cho bản thân và trả các chi phí cá nhân của bạn, nhưng bạn chỉ có thể lấy ra $ 830, số tiền đó cho bạn số dư $ 0.
Lợi nhuận kinh doanh của bạn trong tháng cho đến nay là doanh thu $ 3100 trừ đi $ 2170 trong chi phí kinh doanh, với lợi nhuận $ 930.
Bạn có thể chi tiêu lợi nhuận đó nếu bạn muốn, nhưng điều đó có nghĩa là chạy tài khoản ngân hàng doanh nghiệp của bạn thành màu đỏ.
Tài khoản khác ảnh hưởng đến lợi nhuận và luồng tiền mặt là gì?
Lợi nhuận kết hợp tất cả các chi phí kinh doanh, bao gồm cả khấu hao . Khấu hao không lấy tiền ra khỏi doanh nghiệp của bạn; đó là một khái niệm kế toán làm giảm giá trị của tài sản có thể khấu hao. Vì vậy, khấu hao làm giảm lợi nhuận, nhưng không làm giảm tiền mặt.
Hàng tồn kho và giá vốn hàng bán cũng ảnh hưởng đến lợi nhuận, nhưng không nhất thiết là tiền mặt. Ví dụ, bạn phải mua sản phẩm để đưa vào hàng tồn kho và trả tiền cho những sản phẩm đó. Điều đó xuất phát từ tiền mặt, và bạn có thể có lợi nhuận khi bán sản phẩm đó, nhưng trong thời gian chờ đợi, bạn vẫn còn tiền mặt.
Làm cho nó là một ưu tiên để có được thông tin về tiền mặt hàng tháng của bạn và rút tiền ra. Tôi sử dụng Google Trang tính hoặc bạn có thể nói chuyện với kế toán của mình để cung cấp cho bạn một bảng tính lưu chuyển tiền tệ.
Bao gồm thời gian thu nhập và chi phí, và đừng quên tiền lương của riêng bạn hoặc rút ra làm chủ doanh nghiệp. Bắt một xử lý trên dòng tiền có thể giúp bạn ngủ vào ban đêm và là một lợi ích lớn cho sự thành công kinh doanh của bạn.