Gian lận là gì?
Theo từ điển luật của Black, gian lận là "hiểu sai sự thật hoặc che giấu một sự kiện vật chất để gây ra một hành động khác để gây tổn hại cho người đó". Lưu ý rằng gian lận là cố ý; người phạm tội gian lận biết rằng tuyên bố hoặc thiếu sót không thực tế.
Ngoài ra, lưu ý rằng có hai loại gian lận:
- Gian lận của hoa hồng, trong đó ai đó tuyên bố một thực tế rằng họ biết là không đúng sự thật "Chiếc xe đó chưa bao giờ bị tai nạn," (biết rằng nó đã được) hoặc
- Gian lận của thiếu sót, trong đó ai đó che giấu một thực tế vật chất (quan trọng), như biết rằng một chiếc xe đã bị tai nạn và không tiết lộ nó.
Gian lận thường là một tội phạm dân sự (một người hoặc một thực thể chống lại người khác), nhưng trong một số trường hợp, đặc biệt là các hành vi cố ý, nó có thể là hình sự (bị truy tố bởi một tổ chức chính phủ).
Cũng cần lưu ý rằng đối với một khoản phí gian lận được đưa ra, phải có tổn thất. Nếu bạn mua một chiếc xe từ anh chàng đó nói, "chiếc xe đó không bao giờ trong một tai nạn", và bạn phát hiện ra nó đang trong một tai nạn, bạn phải chứng minh rằng bằng cách nào đó bạn bị tổn hại, có thể vì chiếc xe không chạy đúng hoặc rằng nó là vô giá trị vì thiệt hại mà bạn không nhận thấy.
Các loại gian lận là gì?
Gian lận có thể có nhiều loại.
Dưới đây là một số ví dụ ảnh hưởng đến doanh nghiệp:
- Gian lận phá sản, có thể bao gồm che giấu hoặc đánh giá thấp tài sản, che giấu thông tin về công ty hoặc hủy tài liệu
- Gian lận thư , sử dụng Bưu điện Hoa Kỳ để thực hiện các tuyên bố sai
- Gian lận việc làm , làm sai lệch thông tin về đơn xin việc làm hoặc không báo cáo các cáo buộc và trọng tội trước khi thuê
- Gian lận bảo hiểm , tuyên bố một chấn thương hoặc làm sai lệch các tài liệu yêu cầu bảo hiểm
- Gian lận dây, sử dụng thông tin liên lạc điện tử (bao gồm Internet, TV hoặc radio) để thực hiện các biểu diễn sai
- Trộm cắp danh tính , ăn cắp thông tin doanh nghiệp, thường là điện tử, và bao gồm thông tin thuế và gian lận thẻ tín dụng.
Gian lận chống lại các doanh nghiệp
Các phương tiện truyền thông có đầy đủ các câu chuyện về gian lận chống lại cá nhân, nhưng các doanh nghiệp chỉ có thể là nạn nhân của gian lận, và thậm chí có thể nhiều hơn thế, bởi vì doanh nghiệp giao dịch với nhiều nhân viên, nhà cung cấp và khách hàng mỗi ngày, bất kỳ ai trong số họ có thể cố gắng lừa gạt công ty.
Gian lận của nhân viên và người trong cuộc
Các loại lừa đảo nội bộ phổ biến nhất là trộm cắp tài sản và gian lận kế toán; nếu điều này được thực hiện bởi các nhân viên, loại gian lận này thường được gọi là tham ô . Những cách khác nhân viên và người trong cuộc lừa gạt một công ty là bằng cách lướt tiền mặt, viết séc giả cho chính họ, hoặc lấy hàng hóa hoặc vật tư từ công ty.
Gian lận khách hàng
Khách hàng hoặc người mua có thể lừa gạt doanh nghiệp theo nhiều cách khác nhau, bao gồm viết séc xấu, sử dụng thẻ tín dụng xấu, ăn cắp đồ, trả lại mặt hàng không được hoàn tiền (gọi là gian lận trả lại hoặc gửi khiếu nại sai về thương tích hoặc tai nạn trên bất động sản.
Nhà thầu hoặc Gian lận nhà cung cấp
Các nhà thầu độc lập hoặc nhà thầu phụ làm việc cho công ty của bạn có thể rút ngắn bạn về công việc, phụ trách, hoặc hóa đơn cho công việc không bao giờ được thực hiện.
Ngăn ngừa tổn thất gian lận cho doanh nghiệp của bạn
Mặc dù bạn không thể ngăn chặn mọi trường hợp gian lận xảy ra với doanh nghiệp của mình, nhưng bạn có thể thực hiện các biện pháp phòng ngừa để giảm thiểu hoạt động gian lận.
Để ngăn chặn gian lận và tham ô của nhân viên :
- Thực hiện kiểm tra lý lịch cho tất cả nhân viên mới, đặc biệt là những người có trách nhiệm tài chính
- Tách nhiệm vụ tài chính để không ai có mọi thứ
- Cho nhân viên biết bạn đang tìm kiếm
- Đừng từ bỏ trách nhiệm tài chính của bạn cho bất kỳ nhân viên nào (ví dụ như viết séc)
Đọc thêm về cách ngăn chặn tham ô của nhân viên .
Ngăn chặn các loại gian lận khác
- Để ngăn chặn tổn thất tiền mặt, hãy đào tạo nhân viên của bạn về cách phát hiện tiền giả, séc xấu và thẻ tín dụng bị đánh cắp. Viện chính sách cụ thể trong việc đối phó với những tình huống này.
- Thiết lập chính sách kiểm soát khoảng không quảng cáo để theo dõi nguồn cung cấp và khoảng không quảng cáo để không đi ra khỏi cửa. Bạn có thể không đếm được mọi cây bút chì, nhưng bạn nên biết những gì có trong tủ cung cấp hoặc trong hàng tồn kho mọi lúc.
- Xem xét các tài khoản phải trả, hóa đơn và đơn đặt hàng mua hàng định kỳ để đảm bảo chúng đến từ các nhà cung cấp thực và bạn đang nhận được các mặt hàng bạn đặt hàng.
- Chính sách dữ liệu của Viện và sao lưu dữ liệu công ty nhạy cảm của bạn liên tục.
- Bạn có thể muốn xem xét thiết lập một hệ thống giám sát để theo dõi khách hàng và nhân viên.
- Ngăn chặn hành vi trộm cắp danh tính bằng cách theo dõi tài khoản doanh nghiệp của bạn.
Nói chung, cách tốt nhất để ngăn chặn và phát hiện gian lận đối với công ty của bạn là:
- Thiết lập hệ thống để theo dõi hoạt động trong tất cả các lĩnh vực quan trọng, từ nhân viên cho khách hàng đến nhà cung cấp và
- Trên thực tế làm theo dõi, vì vậy bạn biết những gì đang xảy ra.