Giao dịch ngoại hối giao ngay
Tỷ giá hối đoái tại chỗ là tỷ giá của một hợp đồng ngoại hối giao ngay (thường trong vòng hai ngày). Tỷ lệ giao ngay biểu thị giá mà người mua dự kiến sẽ trả cho một loại ngoại tệ bằng đơn vị tiền tệ khác. Các hợp đồng này thường được sử dụng cho các yêu cầu trước mắt, chẳng hạn như mua bất động sản và tiền gửi, tiền gửi trên thẻ, v.v.
Bạn có thể mua hợp đồng giao ngay để khóa tỷ giá hối đoái thông qua một ngày cụ thể trong tương lai. Hoặc, với một khoản phí khiêm tốn, bạn có thể mua một hợp đồng kỳ hạn để khóa trong một tỷ lệ tương lai.
Chuyển tiếp ngoại hối
Một ngoại hối kỳ hạn là một hợp đồng mua hoặc bán một lượng ngoại tệ ấn định với một mức giá xác định để thanh toán tại một ngày trong tương lai được xác định trước (đóng về phía trước) hoặc trong một phạm vi ngày trong tương lai (mở về phía trước). Hợp đồng có thể được sử dụng để khóa trong một tỷ giá tiền tệ với dự đoán tăng của nó tại một số điểm trong tương lai.
Hợp đồng là ràng buộc cho cả hai bên.
Làm thế nào nó hoạt động
Nếu thanh toán trên một giao dịch được thực hiện ngay lập tức, người mua không có lựa chọn nào ngoài việc mua ngoại hối tại chỗ hoặc thị trường hiện tại, để giao ngay. Tuy nhiên, nếu thanh toán được thực hiện vào một số ngày trong tương lai, người mua có thể chọn mua ngoại hối trên thị trường giao ngay hoặc trên thị trường kỳ hạn, để giao hàng vào một số ngày trong tương lai.
Ví dụ, bạn muốn mua một mảnh tài sản ở Nhật Bản trong ba tháng ở Yên. Bạn đang tài trợ cho việc mua hàng từ việc bán tài sản ở Hoa Kỳ bằng đô la Mỹ và bạn muốn tận dụng tỷ giá hối đoái hiện tại từ Yên để Đô la Mỹ. Ở đây bạn có thể sử dụng tiền đạo. Bất kể những gì xảy ra trong ba tháng tiếp theo về tỷ giá hối đoái, bạn sẽ trả mức giá bạn đã thỏa thuận thay vì tỷ giá thị trường vào thời điểm đó.
Kịch bản tương tự này áp dụng cho việc nhập khẩu và xuất khẩu về mặt mua sản phẩm bằng một loại tiền tệ (ví dụ, Yên) và nhập khẩu và thanh toán cho chúng bằng một đơn vị tiền tệ khác (ví dụ đô la Mỹ).
Nó được hoàn thành ở đâu?
Các hợp đồng và hợp đồng ngoại hối giao ngay và chuyển tiếp có thể được thiết lập thông qua bất kỳ cơ sở ngân hàng quốc tế phức tạp nào - chỉ cần hỏi. Nhưng trước tiên bạn phải trở thành khách hàng của ngân hàng, hoàn thành thủ tục giấy tờ phù hợp và sẽ, nhiều khả năng, phải ký quỹ để làm tài sản thế chấp bằng tiền mặt.
Lợi thế ngoại hối
Ưu điểm chính để phát hiện và chuyển tiếp ngoại hối là giúp quản lý rủi ro: cho phép bạn bảo vệ chi phí cho các sản phẩm và dịch vụ được mua ở nước ngoài; bảo vệ lợi nhuận trên sản phẩm và dịch vụ được bán ở nước ngoài; và, trong trường hợp ngoại hối kỳ hạn, khóa bằng tỷ giá hối đoái miễn là một năm trước.
Nó cho phép bạn tránh rủi ro biến động tiền tệ. Điều này được gọi là bảo hiểm rủi ro tiền tệ.
Việc quản lý ngoại hối không nên được thực hiện bởi một cư sĩ. Nó nên được thực hiện bởi một cá nhân tài chính hiểu biết, tốt hơn là một thủ quỹ nội bộ, CFO hoặc chuyên gia tài chính, những người phối hợp các nỗ lực với việc mua, hoạt động (sản xuất) và các phòng tiếp thị của doanh nghiệp. Ví dụ, nếu chuyên gia tài chính nhìn thấy hoặc dự đoán tiền tệ địa phương của mình giảm hoặc của nhà cung cấp hoặc cơ sở chi nhánh của mình, anh ta có thể mua ngoại tệ mạnh hơn để dự trữ cho việc sử dụng sau này. Nếu các chuyên gia là trên đầu trang của trò chơi tài chính của mình, thu nhập đáng kể có thể được tạo ra thông qua các giao dịch ngoại hối vượt ra ngoài các hoạt động bình thường của công ty.