Nhiều người kinh doanh phải trả thuế nhiều hơn mức cần thiết vì họ bỏ lỡ các khoản khấu trừ mà họ có thể đã thực hiện. Dưới đây là một số khoản khấu trừ kinh doanh phổ biến mà bạn có thể đủ điều kiện. Các khoản khấu trừ này được trình bày dưới dạng khả năng mà bạn có thể muốn khám phá. Bạn có thể không đủ điều kiện cho tất cả các khoản khấu trừ này hoặc khoản khấu trừ có thể bị hạn chế. Nếu bạn nghĩ rằng bạn có thể đủ điều kiện cho một hoặc nhiều khoản khấu trừ này, hãy kiểm tra với chuyên gia thuế của bạn để biết thêm thông tin.
Chi phí tiền mặt nhỏ
Tiền mặt nhỏ là những món đồ nhỏ bạn trả bằng tiền mặt, như bánh mì tròn cho cuộc họp văn phòng hoặc bãi đỗ xe và lệ phí cầu đường. Nắm bắt các khoản chi phí nhỏ này có thể tiết kiệm thuế lớn.
Nếu bạn có một doanh nghiệp bán lẻ, bạn có thể giữ tiền mặt trong ngăn kéo để thay đổi. Nếu bạn có một doanh nghiệp không bán lẻ, bạn có thể có sẵn tiền mặt để thanh toán cho các giao dịch mua nhỏ. Nếu bạn giữ tiền mặt trong văn phòng, hãy theo dõi những gì bạn chi tiêu.
Trong cả hai trường hợp, cách duy nhất bạn có thể khấu trừ thuế cho các khoản chi tiêu nhỏ này là giữ hồ sơ tốt về chúng. Tạo một quyển nhật ký và đảm bảo mọi người ghi lại thời gian, ngày tháng, số tiền và những gì bạn đã mua. Vào cuối mỗi tháng, thêm các giao dịch nhỏ này vào hệ thống kế toán của bạn. Bạn sẽ ngạc nhiên về việc họ nhanh chóng tăng thêm bao nhiêu!
Chi phí xe hơi
Bạn có thể khấu trừ hợp pháp chi phí cho việc sử dụng xe của bạn cho doanh nghiệp. Nhưng bạn phải giữ một nhật ký đương thời (tại thời điểm) và bao gồm thông tin về mục đích kinh doanh.
Nhật ký là cần thiết vì hai lý do:
- Để ghi lại số dặm cho mỗi chuyến đi, do đó bạn có thể cho thấy phần lớn chuyến đi của bạn là dành cho mục đích kinh doanh (trái ngược với mục đích cá nhân)
- Để giữ hồ sơ về số tiền chính xác của chi phí.
Có hai cách để khấu trừ chi phí thuế kinh doanh trên tờ khai thuế của bạn: khấu trừ tiêu chuẩn hoặc chi phí thực tế.
Bạn sẽ cần phải ghi lại tất cả các chi phí để bạn có thể quyết định phương pháp nào là tốt nhất.
Chi phí chuẩn bị hồ sơ
Chi phí chuẩn bị tài liệu cho kế hoạch kinh doanh hoặc đơn xin vay tiền. Nếu doanh nghiệp của bạn cần khoản vay và bạn sử dụng dịch vụ của chuyên gia tư vấn, luật sư hoặc kế toán để chuẩn bị kế hoạch kinh doanh hoặc dữ liệu tài chính, bạn có thể khấu trừ các khoản phí này, ngay cả khi bạn không nhận được khoản vay. Ví dụ, nếu bạn muốn có tài liệu in và ràng buộc các chi phí này được khấu trừ.
Thực hiện các khoản phí và các khoản phí khác
Phí mang theo là phí và lãi trên tài sản. Một số khoản phí mang theo có thể được khấu trừ nếu không được vốn hóa (được tính là chi phí dài hạn đối với tài sản vốn). Đừng quên phí ngân hàng, (bao gồm thuế bán hàng đối với các giao dịch này), chi phí thấu chi và chi phí không đủ tiền. Vâng, đây là những chi phí kinh doanh hợp pháp.
Chi phí nghiên cứu và thử nghiệm
Chi phí nghiên cứu và thử nghiệm có thể được khấu trừ nếu bạn chọn không liệt kê chúng như là chi phí vốn (dài hạn). Một số chi phí nghiên cứu có thể được khấu trừ trong một năm hoặc được khấu hao theo thời gian. IRS có thêm thông tin về cách xử lý chi phí nghiên cứu và phát triển và thuế. Có nhiều hạn chế và bằng cấp liên quan đến khoản khấu trừ này, vì vậy hãy kiểm tra với người khai thuế của bạn.
Bạn cũng có thể đủ điều kiện nhận tín dụng thuế cho một số chi phí nghiên cứu và phát triển.
Chi phí tổ chức và khởi nghiệp kinh doanh
Bạn có thể đủ điều kiện để khấu trừ một số chi phí khởi động kinh doanh của bạn lên đến $ 5.000 và chi phí tổ chức lên tới $ 5,000. Nếu chi phí khởi động hoặc tổ chức của bạn vượt quá 50.000 đô la, khoản khấu trừ của bạn có thể bị giới hạn. Phần còn lại của chi phí khởi động của bạn phải được khấu hao (trải ra theo thời gian).
Theo Ấn phẩm IRS 536,
Chi phí khởi động bao gồm bất kỳ số tiền nào được thanh toán hoặc phát sinh liên quan đến việc tạo ra một giao dịch hoặc hoạt động kinh doanh hoặc điều tra việc tạo ra hoặc mua lại một hoạt động thương mại hoặc kinh doanh. Chi phí tổ chức bao gồm chi phí tạo công ty hoặc đối tác.
Nó chắc chắn là đáng lưu giữ hồ sơ tốt về tất cả các chi phí liên quan đến khởi động, bao gồm chi phí đi lại, chi phí điện thoại và internet, và chi phí để làm việc với các cố vấn.
Cuối cùng, và quan trọng nhất:
Chi phí kinh doanh khác
Các chi phí khác thường bị bỏ qua, nhưng chúng rất quan trọng, bởi vì chúng tăng lên. Những chi phí này có thể là những chi phí bạn phải trả từ túi của chính bạn và quên hoàn trả tiền cho doanh nghiệp. Họ có thể là bữa ăn với khách hàng hoặc khách hàng. hoặc ghé thăm cửa hàng bánh rán để xử lý cuộc họp hoặc các chi phí khác mà bạn không biết cách phân loại. Phân loại chúng anyway! Thêm tất cả chúng lên và chúng dẫn đến các khoản khấu trừ có ý nghĩa bạn nên dùng.