Các công ty đại chúng lớn bao gồm báo cáo Nguồn và Sử dụng các khoản tiền trong báo cáo hàng năm của họ, nhưng ngay cả các doanh nghiệp nhỏ cũng có thể tìm thấy nguồn và sử dụng câu lệnh hữu ích. Bảng tính được thảo luận ở đây là một phiên bản đơn giản, hơi khác mà bạn có thể sử dụng để cho thấy người cho vay số tiền bạn cần cho tài trợ khởi động và số tiền ký quỹ bạn sẽ đóng góp.
Những người cho vay như tuyên bố Nguồn và Sử dụng bởi vì nó là một bản tóm tắt tuyệt vời về các kế hoạch tài chính của bạn, cho thấy số tiền bạn cần đến từ đâu và nó sẽ được sử dụng như thế nào.
Việc đưa ra một tuyên bố Nguồn và Sử dụng cũng là một cách hay để chiến lược hóa các cách sáng tạo để tài trợ cho việc khởi động hoặc mở rộng kinh doanh của bạn.
Các Nguồn và Sử dụng các Sao kê Quỹ
Như bạn có thể nói từ tiêu đề của nó, một nguồn, và sử dụng của báo cáo Quỹ cho thấy người đọc các thông tin cần thiết để có được "bức tranh lớn" của:
- Sử dụng quỹ: Số tiền cần thiết cho các mục đích khác nhau để khởi nghiệp, bao gồm số lượng vật tư, thiết bị và đồ nội thất cần thiết để mua tòa nhà / đất đai hoặc chi phí tiền đặt cọc và các chi phí khởi động khác. Nếu doanh nghiệp của bạn đang cân nhắc việc mở rộng, phần "sử dụng" của tuyên bố sẽ hiển thị việc xây dựng hoặc cải tiến bạn sẽ cần và các tài sản vốn bổ sung mà bạn sẽ cần phải mua.
- Nguồn tiền: Nơi mà tiền cho tất cả các nguồn tài trợ sẽ đến từ đó. Bạn có thể sẽ có một sự kết hợp của các quỹ khác nhau cho các phần khác nhau của kế hoạch của bạn. Ví dụ: bạn có thể tự mình đóng góp nội thất văn phòng, nhận khoản vay để mua thiết bị chính và nhận được hạn mức tín dụng cho vốn lưu động.
Các bước tạo mã nguồn và sử dụng báo cáo quỹ
Định dạng của tài liệu Nguồn và Sử dụng có vẻ lạc hậu - đầu tiên, việc sử dụng các quỹ được mô tả, sau đó là các nguồn, như thể bạn đang nói chuyện với người cho vay về kế hoạch của bạn.
- Phần một là "Sử dụng tiền". Trong phần này, sử dụng các tổng phụ cho từng phần trong bảng tính Chi phí Khởi động của bạn: Cơ sở vật chất, Thiết bị và Phương tiện, Nguồn cung cấp và Quảng cáo và Chi phí Khởi động Khác . Tổng số này.
- Trong phần Sử dụng quỹ, bao gồm ước tính nhu cầu vốn hoạt động của bạn - nghĩa là số tiền bạn cần có để thanh toán hóa đơn trong khi bạn đang thiết lập doanh nghiệp của mình.
- Tổng số tiền khởi động và nhu cầu vốn lưu động là tổng số tiền sử dụng của Quỹ.
- Trong phần Nguồn tiền, liệt kê tất cả các nguồn tiền bạn có thể tự cung cấp, chẳng hạn như tài sản thế chấp cho khoản vay bạn đang tìm kiếm. Điều này có thể bao gồm vốn chủ sở hữu trong nhà của bạn, một tài khoản tiết kiệm, hoặc một IRA (bạn không phải trả tiền mặt, chỉ sẵn sàng để cho ngân hàng mang nó nếu bạn không thể trả tiền cho khoản vay của bạn).
- Sự khác biệt giữa tổng số Sử dụng Quỹ từ phần một và tổng tài sản thế chấp mà bạn đang cung cấp bằng số tiền tài chính cần thiết.
Ví dụ về nguồn và sử dụng báo cáo quỹ
Sử dụng quỹ:
Chi phí cơ sở $ 120,000
Thiết bị và xe cộ $ 325,000
Vật tư và quảng cáo $ 49,000
Chi phí khởi động khác $ 13.000
Tổng chi phí khởi động $ 507,000
Vốn làm việc yêu cầu 100.000 đô la
Tổng số tiền sử dụng $ 607,000
Nguồn vốn:
Chủ tài sản thế chấp:
IRA 50.000 đô la
Tiết kiệm chủ sở hữu $ 10.000
Vốn chủ sở hữu $ 30,000
Tổng tài sản thế chấp $ 90,000
Tổng số được tài trợ $ 517,000
Tổng số tiền mặt $ 607,000
Tuyên bố này không phải phức tạp; nó chỉ có nghĩa là để cho thấy một người cho vay bao nhiêu bạn cần cho tài chính, những gì bạn có như thế chấp và số tiền cho vay bạn cần. Trong một số trường hợp, bạn có thể không thực sự đặt tiền vào doanh nghiệp (ví dụ: nếu bạn có IRA); bạn chỉ đang trình bày ngân hàng những gì bạn có thể làm nếu bạn gặp rắc rối về khoản vay.
Tạo nguồn và sử dụng báo cáo của bạn
Khi bạn tập hợp tuyên bố này, bạn có thể muốn sáng tạo để tìm thêm nguồn tiền. Ví dụ, bạn có thể làm một chiến dịch crowdsourcing (như Kickstarter) cho một sản phẩm mới, hoặc tìm một khoản bảo lãnh vay SBA để giúp bạn bảo đảm khoản vay đó.
Đừng quên bao gồm chi phí để có được các nguồn tài trợ này trong phần sử dụng quỹ của bạn.
Hãy chính xác và đầy đủ như bạn có thể làm khi chuẩn bị phần Sử dụng quỹ của bạn.
Không để lại câu hỏi nào chưa được trả lời. Người cho vay không thích bất ngờ.