Hiểu dòng tiền là chìa khóa để thành công trong kinh doanh
Hai trong số các báo cáo tài chính mà các công ty kinh doanh phải chuẩn bị là Báo cáo thu nhập và Báo cáo lưu chuyển tiền tệ . Báo cáo thu nhập cho thấy lợi nhuận hoặc thu nhập ròng của công ty. Báo cáo lưu chuyển tiền tệ cho thấy vị trí tiền mặt của công ty.
Tại sao dòng tiền lại thành công?
Dòng tiền được định nghĩa là chênh lệch tiền mặt có sẵn cho doanh nghiệp vào đầu kỳ kế toán và vào cuối kỳ. Tiền mặt là tiền cho vay, đầu tư, và bán tài sản , và đi ra ngoài để trả chi phí hoạt động, chi phí trực tiếp, dịch vụ nợ gốc và mua tài sản như thiết bị. Khi bạn điều hành một doanh nghiệp nhỏ, tiền mặt là vua. Bạn có thể sinh lợi, nhưng tiền mặt nghèo. Nếu đó là vị trí của bạn, bạn có nguy cơ mất doanh nghiệp của bạn.
Những bài viết này cho bạn thấy cách phân tích dòng tiền để tăng lưu chuyển tiền của bạn. Họ cũng giới thiệu cho bạn ngân sách tiền mặt và Bảng sao kê tiền mặt và chỉ cho bạn cách phân tích chúng. Bạn cần phải biết tất cả điều này để vận hành chính xác doanh nghiệp của mình.
01 - Cách phân tích dòng tiền
02 - Sự khác biệt giữa ngân sách tiền mặt và báo cáo lưu chuyển tiền mặt
Theo dõi dòng tiền là điều cần thiết cho sự sống còn của doanh nghiệp nhỏ của bạn. Tuy nhiên, kế toán đôi khi nói về Báo cáo dòng tiền và ngân sách tiền mặt. Chúng có ý nghĩa gì, chính xác và chúng khác nhau như thế nào?
03 - Bước đầu tiên trong phân tích báo cáo lưu chuyển tiền tệ
Một chủ doanh nghiệp phải nhìn vào hai năm cuối cùng của bảng cân đối của công ty và so sánh sự khác biệt giữa hai để phát triển các báo cáo của dòng tiền . Với thông tin mẫu từ báo cáo thu nhập và thông tin từ các bảng cân đối so sánh này, bạn có thể phát triển Bảng sao kê tiền mặt của mình.
04 - Chuẩn bị và phân tích báo cáo lưu chuyển tiền tệ
Phân tích Báo cáo lưu chuyển tiền tệ liên quan đến việc xem xét các nguồn và sử dụng tiền từ các bảng cân đối kế toán. Dưới đây là phân tích dòng tiền theo dòng của một Bản sao kê các luồng tiền.
05 - Tính toán dòng tiền miễn phí của công ty bạn
Việc tính toán dòng tiền miễn phí là một trong những kết quả quan trọng nhất mà bạn, với tư cách là một chủ doanh nghiệp nhỏ, có thể lấy đi từ phân tích Báo cáo tiền mặt của công ty bạn.
Nói một cách đơn giản, dòng tiền tự do là tiền mặt mà một công ty đã để lại sau khi nó thanh toán cho bất kỳ khoản chi phí vốn nào mà nó tạo ra, như nhà máy hoặc thiết bị mới.
Dòng tiền tự do là tiêu chuẩn vàng cho sức khỏe tài chính của công ty bạn. Thêm phân tích dòng tiền miễn phí của công ty bạn vào phân tích lưu chuyển tiền tệ để làm cho nó mạnh hơn.
06 - 3 tính toán dòng tiền miễn phí
Dòng tiền tự do là số tiền mà doanh nghiệp của bạn đã để lại để sử dụng cho các mục đích khác sau khi đã thanh toán chi phí vốn, bao gồm các tòa nhà và thiết bị và các chi phí khác cần thiết để duy trì hoạt động liên tục của nó.
Có ba cách để tính toán dòng tiền tự do, tất cả dẫn đến cùng một câu trả lời. Dưới đây là ví dụ về cả ba cách.
07 - Tính toán lưu lượng tiền mặt cho công ty của bạn
Có một số tỷ lệ tài chính giúp chủ doanh nghiệp tập trung vào dòng tiền.
Tính toán các tỷ lệ lưu lượng tiền mặt cho công ty của bạn có thể cho bạn biết về tính thanh khoản, khả năng thanh toán và khả năng tồn tại của nó. Thêm những tính toán này vào phân tích dòng tiền của bạn để tăng cường nó.