Điều hành một doanh nghiệp ở Canada mang lại cho bạn một thế giới hoàn toàn mới về các khoản khấu trừ thuế tiềm năng mà bạn có thể sử dụng để giảm số thuế thu nhập mà bạn phải trả vào cuối năm thuế hoặc thậm chí, có thể, để được hoàn thuế.
Nhưng bạn có thực sự nhận được lợi ích từ tất cả các khoản khấu trừ thuế bạn có thể được viết ra chống lại thu nhập kinh doanh của bạn? Dưới đây là tám khoản khấu trừ thuế thu nhập mà nhiều chủ doanh nghiệp nhỏ của Canada bỏ qua.
01 - Các khoản khấu trừ thuế kinh doanh tại nhà
Hầu hết các chủ doanh nghiệp nhỏ của Canada đều biết về Khấu trừ Thuế Kinh doanh tại Nhà . Nhưng nhiều người dường như không nhận thức được mức độ khấu trừ thuế mà họ có thể yêu cầu bằng cách điều hành một doanh nghiệp tại nhà , từ lãi suất cho vay thế chấp của bạn, nếu bạn mang theo một khoản tiền trong nhà của mình, thông qua một phần chi phí làm sạch vật liệu như 6 khoản khấu trừ thuế kinh doanh dựa trên nhà bạn không muốn bỏ lỡ giải thích.
02 - Tín dụng thuế phát triển nghiên cứu khoa học và thử nghiệm
Nhiều doanh nghiệp nhỏ của Canada không nhận ra rằng bạn không cần phải có một doanh nghiệp lớn hay thậm chí là một doanh nghiệp hợp nhất để thực hiện, và yêu cầu các khoản tín dụng thuế cho, SR & ED - sở hữu và quan hệ đối tác duy nhất cũng đủ điều kiện. Và điều tuyệt vời về chương trình tín dụng thuế SR & ED là tín dụng thuế được hoàn lại, vì vậy ngay cả khi doanh nghiệp của bạn không kiếm được bất kỳ khoản lợi nhuận nào, bạn sẽ nhận được khoản tiền hoàn lại bằng tiền mặt. Đọc Đừng bỏ lỡ Chương trình Tín dụng Thuế SR & ED để tìm hiểu thêm về cách doanh nghiệp nhỏ của bạn có thể tham gia.
03 - Các khoản dự phòng được phép như một khoản khấu trừ thuế thu nhập
04 - Tín dụng thuế đầu tư
Chắc chắn, có các quy tắc về tính đủ điều kiện và một số ITC chỉ khả dụng cho các doanh nghiệp ở những địa điểm cụ thể, nhưng nếu doanh nghiệp của bạn đủ điều kiện, họ có thể là một kỳ nghỉ thuế thực sự. Tín dụng thuế đầu tư cho các doanh nghiệp nhỏ của Canada cung cấp thêm chi tiết.
05 - Gói dịch vụ chăm sóc sức khỏe tư nhân Phí bảo hiểm như khoản khấu trừ thuế thu nhập
- thu nhập ròng của bạn từ hoạt động tư doanh (trừ các khoản lỗ và các khoản khấu trừ PHSP) cho năm hiện tại hoặc năm trước là hơn 50% tổng thu nhập của bạn; hoặc là
- thu nhập của bạn từ các nguồn khác ngoài tự doanh là $ 10.000 hoặc ít hơn cho năm hiện tại hoặc năm trước;
- bạn đang tích cực tham gia vào doanh nghiệp của mình một cách thường xuyên và liên tục, riêng lẻ hoặc với tư cách là một đối tác.
Chương 3 của Hướng dẫn Thu nhập Doanh nghiệp và Thu nhập Chuyên nghiệp của Cơ quan Doanh thu Canada giải thích cách tính thu nhập của bạn để chắc chắn bạn đủ điều kiện cho khoản khấu trừ thuế này.
06 - Thuê vợ / chồng hoặc con của bạn sẽ cho bạn một khoản khấu trừ thuế
Bất cứ khi nào bạn thuê ai đó, chi phí tiền lương của nhân viên là chi phí kinh doanh . Điều này cũng đúng ngay cả khi nhân viên mới của bạn là vợ / chồng hoặc con của bạn. Sự khác biệt là việc thuê vợ / chồng hoặc con cái của bạn cũng mang lại cho bạn cơ hội để chia tách thu nhập. Bằng cách thuê vợ / chồng hoặc con cái trong công việc kinh doanh của bạn, bạn có thể làm giảm thu nhập ròng của bạn vào một khung thuế thấp hơn, để có một khoản khấu trừ thuế thu nhập tốt đẹp. Tìm hiểu thêm bằng cách đọc trả ít thuế thu nhập Canada hơn với thu nhập chia tách .
07 - Tín dụng thuế tạo việc làm cho người học nghề
Bạn có thể tham gia một người học nghề như một chủ sở hữu duy nhất. Tín dụng thuế tạo việc làm cho người học nghề là một cơ hội tuyệt vời để có được một số trợ giúp có kỹ năng làm việc cho bạn với mức giá giảm.
08 - Tín dụng thuế đầu tư cho không gian chăm sóc trẻ em
09 - Và đây chỉ là những khoản khấu trừ thuế bị bỏ qua
Hãy nhớ rằng, các khoản khấu trừ thuế trên các trang này chỉ là số mà nhiều chủ doanh nghiệp nhỏ bỏ qua, hoặc vì họ không nhận thấy khấu trừ thuế có thể áp dụng cho doanh nghiệp của họ hoặc vì họ không biết họ có thể làm điều đó.
Có nhiều khoản khấu trừ thuế thu nhập khác dành cho các doanh nghiệp nhỏ ở Canada mà bạn có thể đọc trong các bài viết sau:
- Thuế thu nhập Canada và doanh nghiệp nhỏ của bạn
- Chỉ số Chi phí Kinh doanh cho Doanh nghiệp Canada
- Câu hỏi thường gặp về thuế thu nhập của Canada dành cho doanh nghiệp nhỏ
- Làm thế nào để hoàn thành Biểu mẫu thuế thu nhập của Canada là một doanh nghiệp
- Cách tính toán chi phí vốn
- Hướng dẫn Thuế thu nhập đối với Tổng công ty Canada
- Tín dụng thuế đầu tư cho các doanh nghiệp nhỏ của Canada
Tất cả các khoản khấu trừ thuế tiềm năng có giá trị kiểm tra ra chính mình và / hoặc thảo luận với kế toán của bạn - đó cũng là một khoản khấu trừ thuế!