Mặc dù các loại hình doanh nghiệp khác nhau có chi phí khác nhau, đây là danh sách các chi phí kinh doanh phổ biến nhất mà hầu hết các doanh nghiệp phải trả. Đọc qua danh sách để chắc chắn bạn không bỏ lỡ bất kỳ chi phí nào trong số này. Hãy nhớ rằng, bạn càng có thể xác minh thêm chi phí, thu nhập doanh nghiệp hàng tháng - và hàng năm của bạn càng thấp và thuế doanh nghiệp của bạn càng thấp .
Thuế và chi phí kinh doanh
Để khấu trừ các chi phí này trên tờ khai thuế kinh doanh của bạn, bạn phải có khả năng chứng minh rằng chúng là chi phí kinh doanh hợp pháp. Bạn không thể khấu trừ các chi phí cá nhân cho mục đích thuế kinh doanh. Hãy chắc chắn để giữ hồ sơ tuyệt vời. Tôi sẽ chỉ ra những nơi mà bạn sẽ cần tài liệu bổ sung.
Chi phí vị trí
Mỗi doanh nghiệp cần một nơi để hoạt động, và hầu như luôn luôn có một chi phí cho vị trí đó. Nó có thể là một thế chấp trên một tòa nhà hoặc cho thuê trên một văn phòng cho thuê hoặc không gian bán lẻ, hoặc một phần của chi phí không gian trong kinh doanh nhà của bạn.
Hãy xem chi tiết một số chi tiết về vị trí hàng tháng:
Thế chấp: Nếu bạn sở hữu một tòa nhà và có thế chấp trong tòa nhà, tiền lãi trên thế chấp được khấu trừ. Bản thân tài sản là một tài sản được khấu hao (tức là, chi phí mua hàng được trải ra theo thời gian.)
Cho thuê xây dựng: Nếu bạn đang thuê một tòa nhà hoặc không gian thương mại cho doanh nghiệp của mình, bạn có thể khấu trừ tất cả các chi phí liên quan đến hợp đồng thuê.
Địa điểm kinh doanh tại nhà : Nếu bạn có một doanh nghiệp trong nhà, bạn có thể khấu trừ một số chi phí của căn nhà, dựa trên không gian được sử dụng thường xuyên và dành riêng cho mục đích kinh doanh.
Tiện ích, điện thoại và chi phí máy tính
Tương tự, mọi doanh nghiệp đều phải trả các chi phí tiện ích: điện, ga, nước, cống rãnh và các dịch vụ khác của thành phố như thu gom rác thải.
Đối với doanh nghiệp gia đình, các chi phí này được xếp hạng theo tỷ lệ, tùy thuộc vào tỷ lệ phần trăm của ngôi nhà đang được sử dụng cho doanh nghiệp. Nếu bạn đang thuê một địa điểm, một số chi phí này có thể được bao gồm trong tiền thuê nhà của bạn. Đừng quên chi phí cho điện thoại di động và đường dây Internet máy tính.
Một số thiết bị mà bạn mua cho doanh nghiệp của bạn được coi là tài sản được liệt kê, một danh mục IRS đặc biệt yêu cầu bạn phải tách riêng chi phí kinh doanh và chi phí cá nhân.
Các dịch vụ và chi phí bảo trì khác
Các dịch vụ khác mà hầu hết các doanh nghiệp phải gánh chịu là chi phí bảo trì trên cơ sở, thiết bị và bảo trì chung. Các doanh nghiệp cũng có chi phí cắt cỏ, dọn tuyết và các chi phí bên ngoài khác.
Bạn sẽ cần phải theo dõi số tiền bạn trả cho các dịch vụ bên ngoài. Nếu bạn trả một người nào đó từ $ 600 trở lên trong một năm, bạn phải cung cấp cho người đó mẫu đơn 1099-MISC và nộp mẫu đơn đó với IRS.
Bảo hiểm kinh doanh
Mọi doanh nghiệp đều cần một số loại bảo hiểm . Ví dụ, bạn sẽ cần bảo hiểm tài sản / thương vong / trách nhiệm pháp lý để trang trải các sự kiện thảm khốc (như hỏa hoạn và phá hoại) và sự sơ suất chung. Bạn cũng nên có bảo hiểm gián đoạn kinh doanh, nếu bạn không thể sử dụng địa điểm kinh doanh của mình trong một khoảng thời gian.
Ngoài ra, bạn có thể cần bảo hiểm chuyên ngành, như sơ suất hoặc bảo hiểm trách nhiệm sản phẩm. Bảo hiểm khuyết tật đối với bạn và các nhân viên chủ chốt khác cũng là một ý tưởng tốt cho hầu hết các doanh nghiệp.
Tiền lương, tiền lương, thuế lương và lợi ích
Bạn sẽ cần phải trả lương cho nhân viên theo hệ thống biên chế mà bạn đã thiết lập, bao gồm các khoản trợ cấp của nhân viên và thuế biên chế. Bạn có thể muốn tìm một công ty biên chế để giúp bạn với tất cả các phức tạp của hệ thống này.
Nguồn cung cấp và chi phí văn phòng khác
Mỗi tháng bạn có thể sẽ cần phải bổ sung nguồn cung cấp, bao gồm vật tư văn phòng và vật liệu và vật tư đặc biệt cần thiết cho loại hình kinh doanh của bạn. Bạn có thể cần phải giữ một hàng tồn kho của vật tư, nếu bạn có rất nhiều người trong số họ.
Phí chuyên nghiệp
Thiết lập danh mục cho các khoản phí chuyên nghiệp, bao gồm các khoản thanh toán cho luật sư của bạn , cố vấn CPA / thuế và các chuyên gia tư vấn chuyên nghiệp khác.
Bạn có thể không trả tiền cho những người này mỗi tháng, nhưng tiền ngân sách trong loại này chỉ trong trường hợp.
Trong nhiều trường hợp, bạn cũng sẽ cần phải cung cấp cho các chuyên gia này một mẫu 1099-MISC, như được mô tả ở trên.
Khoản vay và cho thuê
Các khoản thanh toán hàng tháng cho các khoản vay, hạn mức tín dụng và cho thuê phải được bao gồm trong chi phí kinh doanh của bạn. Theo dõi lãi suất trên các khoản vay này vì mục đích thuế.
Chi phí quảng cáo và tiếp thị
Bao gồm chi phí hàng tháng cho quảng cáo bao gồm tiếp thị truyền thông xã hội và các hoạt động tiếp thị và quảng bá khác, chẳng hạn như quảng cáo trên báo, biển quảng cáo và quảng cáo trực tuyến. Bạn có thể bao gồm chi phí bảo trì web tại đây hoặc đặt các chi phí này theo chi phí văn phòng.
Phí hiệp hội doanh nghiệp
Phí cho thành viên của bạn trong một hiệp hội chuyên nghiệp hoặc nhóm kinh doanh nên được bao gồm ở đây, cũng như các ấn phẩm chuyên nghiệp. Bạn không thể khấu trừ chi phí cho các câu lạc bộ xã hội (như câu lạc bộ quốc gia), nhưng chỉ những chi phí cần thiết cho doanh nghiệp của bạn.
Chi phí đi lại, lái xe và giải trí
Đối với những chi phí này, bạn sẽ cần phải:
- Bao gồm chúng trong danh sách chi phí hàng tháng của bạn và
- Giữ hồ sơ tốt để hiển thị mục đích kinh doanh cho mỗi.
Chi phí tự động và lái xe. Bạn sẽ cần phải theo dõi số dặm và ngày lưu ý và mục đích của chuyến du lịch.
Chi phí đi lại, tôi ncluding du lịch hàng không, khách sạn, và các bữa ăn trong khi bạn đi du lịch.
Chi phí ăn uống và giải trí . Bạn sẽ chỉ có thể khấu trừ 50% của những chi phí này, nhưng giữ hồ sơ chi tiết và bao gồm chúng trong kế toán và thuế của bạn anyway.
Chi phí thuế
Bạn sẽ cần phải dành một khoản tiền để trả thuế thu nhập, thuế tự doanh (An sinh Xã hội và Medicare cho cá nhân tự làm chủ), thất nghiệp và thuế bồi thường lao động, và các loại thuế kinh doanh khác. Thuế thu nhập liên bang không được khấu trừ, nhưng các loại thuế khác là chi phí kinh doanh được khấu trừ.
Chi phí linh tinh
Quan trọng nhất, đừng quên bao gồm một số tiền cho các chi phí linh tinh . Bạn không bao giờ biết những gì có thể đi lên, và bạn sẽ cần tiền để trả cho các chi phí bất ngờ.