Câu trả lời đơn giản Đối với Quesitons thuế tự doanh khó khăn
1) Tôi có nên khấu trừ văn phòng tại nhà không?
Có một thời gian khi viết một phần của căn nhà của bạn cho mục đích kinh doanh sẽ làm tăng nguy cơ kiểm toán của bạn. Với hơn 50 phần trăm doanh nghiệp hoạt động từ một văn phòng tại nhà, điều đó không còn là trường hợp, do đó, đừng sợ phải khấu trừ văn phòng tại nhà. Chỉ cần nhớ rằng bạn chỉ có thể viết ra không gian mà bạn sử dụng độc quyền và thường xuyên cho doanh nghiệp của bạn. Tìm hiểu thêm về khấu trừ văn phòng tại nhà .
2) Tôi có thể xóa xe của tôi như là một chi phí kinh doanh?
Bất kỳ khoản chi phí nào mà bạn có được yêu cầu để bạn kinh doanh có thể là khấu trừ thuế kinh doanh , bao gồm chi phí kinh doanh du lịch. Bạn có thể tắt phần xe của bạn được sử dụng cho mục đích kinh doanh. Để thực hiện việc xóa sổ, bạn phải chứng minh việc sử dụng xe của doanh nghiệp thông qua việc lưu trữ hồ sơ có tổ chức. Bạn được cung cấp hai tùy chọn để khấu trừ xe kinh doanh , cách dễ nhất là theo dõi số dặm của bạn bằng nhật ký hoặc ứng dụng doanh nghiệp .
Mỗi năm, IRS cho một tốc độ mileage. Chỉ cần nhân tỷ lệ với số dặm liên quan đến doanh nghiệp bạn đã theo dõi để nhận khoản khấu trừ của mình. Tùy chọn thứ hai là sử dụng chi phí thực tế. Đối với điều đó, bạn sẽ cần phải lưu giữ tất cả hồ sơ liên quan đến việc chăm sóc và bảo trì xe của bạn.
3) Tôi có thể sử dụng loại khấu trừ nào để tự làm chủ?
Hai trong số các đặc quyền tự làm chủ là 1) nhận tổng thu nhập của bạn và 2) các khoản khấu trừ thuế liên quan đến công việc.
Điều này có thể làm cho thời gian thuế phức tạp hơn một chút, bởi vì bạn phải trả thuế tự doanh và an sinh xã hội mà chủ lao động của bạn thường khấu trừ cho bạn. Nhưng không giống như trong một công việc truyền thống, bạn có thể khấu trừ nhiều chi phí mà bạn không thể làm trong công việc. Ví dụ, bạn không thể khấu trừ chi phí đi lại của bạn trong một công việc, trong khi bạn có thể khấu trừ đi du lịch liên quan đến kinh doanh. Hầu như bất kỳ chi phí nào cần thiết để điều hành doanh nghiệp của bạn đều được khấu trừ, bao gồm truy cập Internet, chi phí tiếp thị và hơn thế nữa. Dưới đây là 15 khoản khấu trừ thuế tự làm chủ phổ biến .
4) Tôi có thể đi bao nhiêu năm mà không kiếm được lợi nhuận trong kinh doanh nhà của tôi?
IRS hiểu rằng đôi khi các doanh nghiệp, đặc biệt là các doanh nghiệp khởi nghiệp hoặc trong thời kỳ kinh tế khó khăn, có thể bị lỗ. Có một số khía cạnh của một doanh nghiệp mà IRS cân nhắc khi quyết định bạn có một doanh nghiệp hay một sở thích hay không . Các yếu tố quan trọng nhất là liệu bạn có đang hoạt động như một doanh nghiệp, chẳng hạn như tạo ra một cơ cấu kinh doanh, bạn có ý định tạo ra lợi nhuận, bạn tham gia vào các hoạt động để xây dựng doanh nghiệp của mình và hơn thế nữa. Nếu bạn đang hành xử như một doanh nghiệp, thì IRS có nhiều khả năng xem bạn có một doanh nghiệp hơn. Nếu bạn có lỗ ròng hơn hai trong số năm năm hoạt động, bạn có nguy cơ bị coi là một doanh nghiệp sở thích. Về bản chất, bạn muốn có lợi nhuận ròng ít nhất ba trong năm năm.
Mất mát liên tục trong kinh doanh (có nghĩa là bạn xóa nhiều hơn số tiền bạn kiếm được), khiến bạn có nguy cơ cao hơn khi nhận được kiểm toán IRS. Với điều đó, bạn có thể ghi chi phí sở thích-kinh doanh của bạn lên đến số tiền bạn kiếm được. Nếu bạn kiếm được 1000 đô la nhưng có chi phí 1.500 đô la từ doanh nghiệp sở thích của mình, bạn có thể khấu trừ 1.000 đô la. Tuy nhiên, nếu bạn đáp ứng yêu cầu của một doanh nghiệp, bạn có thể khấu trừ $ 1,500 và mất $ 500. Truy cập IRS để biết thông tin về doanh nghiệp và sở thích.
5) Tôi có cần biên nhận cho tất cả các lần xóa sổ của tôi không?
Vâng. Giữ biên nhận cho tất cả các chi phí và khấu trừ là rất quan trọng vì gánh nặng chứng minh thuộc về bạn nếu được kiểm toán. Có một loạt các hệ thống nộp đơn bạn có thể sử dụng để sắp xếp tất cả các biên lai của bạn theo thứ tự. Bạn có thể muốn sử dụng phần mềm kế toán doanh nghiệp để giúp bạn tổ chức thu nhập và chi phí của mình, và để tạo báo cáo thuế tạo dễ dàng hơn.
Bạn
6) Tôi có thể nhận được bao nhiêu thu nhập tự doanh mà không phải báo cáo?
Không ai. IRS yêu cầu bạn báo cáo TẤT CẢ thu nhập của bạn. Tùy thuộc vào loại hình kinh doanh nhà bạn có, bạn có thể nhận được biểu mẫu 1099-MISC. Tuy nhiên, nếu bạn bán trực tiếp sản phẩm hoặc dịch vụ của mình, bạn có thể không nhận được bất kỳ loại báo cáo thu nhập nào. Nhưng điều đó không có nghĩa là bạn không phải báo cáo những gì bạn đã kiếm được. Điều quan trọng là phải theo dõi tất cả thu nhập bạn nhận được từ doanh nghiệp của mình và báo cáo tất cả.
7) Tôi có nên thuê một kế toán để giúp tôi với thuế kinh doanh nhà của tôi?
Không cần thiết. Việc quyết định có nên tìm kiếm sự giúp đỡ bên ngoài khi bạn chuẩn bị các khoản thuế cá nhân và doanh nghiệp của mình hay không. Nếu bạn có ít kinh nghiệm chuẩn bị thuế kinh doanh của bạn, nó có thể là một đầu tư khôn ngoan để tìm kiếm sự giúp đỡ cho năm đầu tiên hoặc hai. Quản lý tài chính và phần mềm thuế có thể hữu ích nếu bạn không có ngân sách cho kế toán viên hoặc chuyên gia thuế. Lưu ý rằng kế toán doanh nghiệp và dịch vụ thuế được khấu trừ thuế.
8) Cờ kiểm toán hàng đầu cho doanh nghiệp gia đình là gì?
Bạn không nên để nỗi sợ kiểm toán ngăn cản bạn bắt đầu kinh doanh tại nhà. Tuy nhiên, bạn nên để nỗi sợ kiểm toán khuyến khích bạn cập nhật các vấn đề về thuế và trung thực trong báo cáo của mình. Dưới đây là một vài điều có thể kích hoạt IRS để xem xét kỹ hơn các loại thuế của bạn:
- Các bữa ăn, du lịch, giải trí - Thường chi phí đi lại cá nhân được kết hợp trong chuyến du lịch kinh doanh, điều này có thể khiến IRS phải xem xét.
- Thu nhập - Theo SBA, thu nhập bạn kiếm được càng cao tương đương với rủi ro kiểm toán cao hơn.
- Kinh doanh tiền mặt - Vì không có đường giấy nào khi bạn chấp nhận tiền mặt, nên không dễ dàng báo cáo. Kết quả là, IRS là đáng ngờ của các doanh nghiệp tiền mặt.
- Khấu trừ cổ phần
- Yêu cầu 100% việc sử dụng xe của bạn - Vì hầu hết các chủ doanh nghiệp sử dụng xe hơi của họ cho cá nhân và kinh doanh, có thể nguy hiểm khi yêu cầu xe của bạn chỉ được sử dụng cho kinh doanh. Điều này đúng với các chi phí khác như điện thoại di động và Internet, trong đó bạn thường sử dụng chúng cho cả doanh nghiệp và cá nhân. Thay vào đó, hãy xác định phần trăm thời gian được sử dụng làm doanh nghiệp và khấu trừ số tiền đó.
- Lợi tức của bạn nằm ngoài các chỉ tiêu thống kê. Đôi khi, IRS thực hiện các lần chiếu ngẫu nhiên so sánh lợi nhuận với những người khác. Nếu máy của bạn khác nhiều so với trả về được coi là tương tự như của bạn, nó có thể được gắn cờ để kiểm tra.
9) Tôi có cần có mã số thuế liên bang (FEIN) cho doanh nghiệp của tôi không?
Nếu bạn là chủ sở hữu duy nhất mà không có nhân viên hoặc LLC một thành viên không có nhân viên, bạn không cần FEIN - bạn có thể sử dụng số an sinh xã hội của mình. Bất kỳ thiết lập kinh doanh nào khác đều yêu cầu FEIN. Với điều đó đã nói, vì số FEIN là miễn phí, nó không làm tổn thương để có được một. Tùy thuộc vào loại hình kinh doanh nhà bạn chạy, bạn có thể được yêu cầu cung cấp số An Sinh Xã Hội của bạn. Nếu bạn có FEIN kinh doanh, bạn có thể thay thế và bảo vệ số an sinh xã hội của bạn.
10) Tại sao tôi được khách hàng yêu cầu điền vào Mẫu W-9?
Mẫu W-9 là mẫu IRS chính thức được một công ty sử dụng khi họ muốn bạn gửi cho họ số nhận dạng người nộp thuế (số an sinh xã hội hoặc FEIN) của bạn. Nó tương tự như W-2, ngoại trừ nó được sử dụng cho các nhà thầu độc lập , tư vấn và các công nhân tự làm chủ khác. Biểu mẫu này giúp công ty điền đúng biểu mẫu thuế 1099-MISC, gửi cho bạn vào cuối tháng 1 để bạn có thể thực hiện các loại thuế của mình. Nó cũng gửi một bản sao cho IRS.
11) Doanh nghiệp nhà có phải nộp thuế vào cuối năm không?
Không phải luôn luôn. Các cá nhân tự làm chủ phải nộp bất kỳ khoản thuế thu nhập cá nhân và thuế tự doanh nào vào cuối năm. Gánh nặng này có thể được giảm bớt với các khoản khấu trừ thuế khác nhau . Với điều đó đã nói, có nhiều yếu tố đi vào việc liệu bạn có phải chịu thuế hay không. Đầu tiên, nếu bạn đang ở trong một gia đình có thu nhập kép hoặc nhiều thu nhập, các khoản thuế mà các thành viên khác trả (hoặc công việc của bạn) có thể bù đắp các khoản thuế bạn nợ trên doanh nghiệp của bạn giả định các thành viên khác đủ điều kiện được hoàn tiền. Một xem xét khác là cấu trúc kinh doanh của bạn. Một chủ sở hữu duy nhất hoặc LLC đơn lẻ, có thể nộp Biểu C và thực hiện thuế của bạn bình thường. Tuy nhiên, các công ty hoặc đối tác yêu cầu doanh nghiệp phải nộp thuế. Cuối cùng, các doanh nghiệp gia đình phải trả thuế ước tính . Trong khi một chủ nhân sẽ lấy thuế từ thu nhập của bạn vào mỗi ngày trả lương, với tư cách là một chủ doanh nghiệp tại nhà, bạn cần gửi các khoản thanh toán thuế ước tính bốn lần một năm. Khi bạn thực hiện các loại thuế của mình, bạn trừ đi số tiền bạn đã gửi tương tự như cách bạn trừ số tiền được trả từ một chủ nhân.
Nếu bạn không phải trả thuế ước tính, nhưng gánh nặng thuế của bạn ít hơn $ 1,000, có thể bạn sẽ không sao. Nhưng nếu bạn nợ $ 1,000 trở lên, bạn có thể phải đối mặt với các hình phạt và phí bổ sung.
12) Thuế tự doanh là gì và điều này là gì ngoài các khoản thuế thông thường tôi sẽ thanh toán vào cuối năm?
Vâng, nó khác. Thuế tự doanh được trả trên bất kỳ khoản thuế nào khác mà bạn có thể nợ. Đây là phiên bản tự do làm việc của thuế FICA , thường được người sử dụng lao động trả cho An Sinh Xã Hội và Medicare. Đó là do thu nhập ròng của bạn từ việc tự kinh doanh . Biểu mẫu C, phần mềm thuế của bạn hoặc chuyên gia thuế có thể giúp bạn thực hiện phép tính. Tin vui là một nửa số thuế tự doanh của bạn được khấu trừ.
13) Tôi có thể viết các khoản thanh toán bảo hiểm y tế của mình không?
Nếu bạn tự làm chủ, trả tiền cho bảo hiểm y tế của riêng bạn và có lợi nhuận kinh doanh ròng, bạn có thể khấu trừ toàn bộ chi phí bảo hiểm y tế của bạn như một khoản khấu trừ cá nhân. Nếu bạn hòa vốn trong kinh doanh của bạn hoặc bị mất mát, bạn vẫn có thể khấu trừ phí bảo hiểm y tế của bạn như là một chi phí y tế trên một khu vực khác nhau của biểu mẫu thuế của bạn.
14) Khả năng tôi sẽ được kiểm toán là gì?
Theo SBA, ít hơn 2 phần trăm lợi tức có thu nhập từ $ 25,000 đến $ 100,000 được kiểm toán. Nó chỉ tăng hơn 2% cho những người kiếm được nhiều tiền hơn và giảm xuống còn 1% cho những người kiếm được ít hơn 25.000 đô la. Chỉ riêng thu nhập không phải là yếu tố duy nhất trong kiểm toán, vì vậy bạn muốn đảm bảo bạn tránh được cờ đỏ kiểm toán (xem câu hỏi số 8).
15) Tôi có thể mong đợi gì nếu tôi được kiểm toán?
Đầu tiên, được gắn cờ để kiểm toán không nhất thiết có nghĩa là có điều gì đó sai trái. IRS ngẫu nhiên quét trả lại và so sánh chúng với các chỉ tiêu thống kê. Hoặc, nếu một người nào đó bạn đã thực hiện công việc kinh doanh đang được kiểm tra, thì lợi tức của bạn cũng có thể bị gắn cờ. Lưu ý rằng nếu bạn được kiểm tra, IRS sẽ liên hệ với bạn bằng thư, chứ không phải qua điện thoại. Trong hầu hết các trường hợp, IRS sẽ yêu cầu thông tin như biên nhận hoặc nhật ký. Chỉ 25% số lần kiểm tra IRS thực sự liên quan đến cuộc họp mặt đối mặt, 75% còn lại là kiểm tra thư. Tuy nhiên, nếu thông tin bạn yêu cầu gửi quá nhiều để gửi thư, bạn có thể yêu cầu gặp mặt trực tiếp. IRS sẽ xem xét thông tin của bạn và đưa ra quyết định về việc bạn có nợ nhiều hơn hay không.
Tuyên bố từ chối trách nhiệm: Tôi không phải là chuyên gia thuế hoặc luật sư thuế được cấp phép. Thông tin được cung cấp ở đây nên được sử dụng làm hướng dẫn chung. Đối với các câu hỏi cụ thể về thuế của riêng bạn, vui lòng tham khảo ý kiến chuyên gia thuế hoặc tham khảo các ấn phẩm chính thức của IRS.